Hej och stort tack för att du vänder dig till oss med din fråga! Nedan följer en redogörelse för vad som gäller.

Inledning

Vid besvarandet av denna fråga har jag utgått från att du inte har några barn. Skulle det vara så att du trots allt har barn så ska frågan besvaras delvis annorlunda (barnen har nämligen rätt till sin lagott) och jag får i sådana fall be dig återkomma.

Kan man ärva fonder?

Fonder är tillgångar precis som t.ex. pengar på sparkonton och fastigheter. Detta betyder att fonder, precis som pengar på sparkonton och fastigheter, kan ärvas och därmed också testamenteras bort.

Ärver man som sambo?

Som sambo finns det ingen laglig arvsrätt. Detta betyder att man måste förordna ett testamente ifall man vill att sin sambo ska ärva viss egendom (ärvdabalken 9 kap 1 §).

Avslutning och rekommendation

Du skriver att du redan har ett testamente som, vad jag förstår, innebär att all din egendom ska ärvas av din sambo. Om detta stämmer så omfattas även dina fonder av ditt testamente och din sambo kommer därför att ärva dina fonder. Under förutsättning att ditt testamente omfattar dina fonder så behöver du alltså inte göra något mer. Det spelar inte heller någon roll ifall din sambo har inloggningsuppgifterna till kontot eller inte (hon kommer ändå kunna ärva fonderna). Det kan också vara värt att nämna att testamentet inte explicit behöver peka ut dina fonder. Det räcker nämligen med att det står att din sambo ska ärva ”all din egendom” eller liknande för att fonderna ska omfattas av testamentet.

Jag förstår dock inte riktigt vad du menar med att du önskar att dina fonder ”per automatik” ska gå över till din sambo vid din bortgång. Vid din bortgång så kommer det inte ske någon automatisk överföring, utan först och främst kommer en bodelning upprättas under förutsättning att din sambo begär det (ärvdabalken 23 kap 1 § som hänvisar till sambolagen 8 §) och därefter kommer en bouppteckning förrättas (ärvdabalken 20 kap 1 §). Det är först vid bouppteckningen som man går igenom tillgångar och eventuella testamenten (ärvdabalken 20 kap 4 och 5 §§). När bouppteckningen är klar kommer arvskifte ske, vilket innebär att din kvarlåtenskap (dvs de tillgångar som du lämnar efter dig) kommer delas ut till dina arvingar, dvs din sambo. Fonderna kommer därmed inte kunna övergå till din sambo per automatik och detta är tyvärr ingenting du kan påverka.

Jag hoppas du känner att du fick svar på dina frågor. För det fall att du behöver upprätta ett nytt testamente rekommenderar jag dig att göra det online hos Familjens Jurist. Har du några fler funderingar är du välkommen med en ny fråga.